Qual a importância do planejamento financeiro?


Ter uma visão estratégica do seu negócio, a curto, longo ou médio prazo. Ou seja, é uma forma de traçar objetivos e os passos para chegar até lá. 

O segredo de ter um empreendimento saudável, independente do mercado, é entender o quanto ele está dando lucro ou prejuízo, que são as bases do Demonstrativo de Resultado do Exercício (DRE). 

Por mais óbvio que possa parecer, muitas empresas fecham por não terem essa organização e não saberem o quanto estão recebendo, perdendo e nem investindo. 

Ou seja, qual a importância do planejamento financeiro consiste em realizar as projeções de receitas e despesas, analisar o cenário projetado e a construção de metas, sempre considerando a concorrência e a economia como um todo. 

Vale ressaltar que todos os tipos de negócio, inclusive aqueles que só existem digitalmente, devem ter um plano de finanças, planejamento empresarial e boa gestão financeira. 

Acabe com as suas incertezas sobre planejamento financeiro com esse conteúdo. Continue acompanhando ou vá até a parte que deseja saber clicando nos títulos abaixo.

Neste conteúdo você confere:
1. O que deve ter em um planejamento financeiro?
2. Planilha de DRE: Por que é importante usar?
3. Negócio digital precisa de planejamento financeiro?
4. Checklist para ter uma boa gestão e planejamento financeiro

O que é planejamento financeiro?

Vamos voltar algumas casas e entender, de fato, o que é um planejamento financeiro. Esse processo, nada mais é, do que a organização das movimentações de um negócio. 

O uso dele, que pode ser por meio de uma planilha, vai permitir controlar e organizar os gastos, construindo um mapa de tudo aquilo que está funcionando ou não.  

Com isso documentado, você ganha mais qualidade nas estratégias e, claro, objetivos de curto, médio e longo prazo. 

A construção de um bom plano financeiro exige que você olhe para seus números reais, mesmo que não sejam agradáveis. Para mais detalhes de quais informações coletar, acompanhe o bloco abaixo. 

O que deve ter em um planejamento financeiro?

Já está entendido qual a importância do planejamento financeiro, mas o que deve conter nele é o que vai fazer diferença no sucesso ou fracasso do seu negócio. 

Considerando que o planejamento financeiro serve para controlar e equilibrar o dinheiro de um empreendimento, dentro dele deve constar, obrigatoriamente, metas e estratégias. 

Pense bem: um mapa só existe quando há um local de destino e um caminho para chegar até lá. Dentro do plano de negócios isso não vai ser diferente, portanto considere os seguintes pontos: 

  1. Controle das finanças do negócio (online ou físico);
  2. Metas a curto, médio e longo prazo;
  3. Investimentos ou empréstimos;
  4. Fundo de  emergência empresarial;
  5. Planilha de DRE com controle diário. 

Além de tudo o que já foi falado acima, também é importante usar métodos para a parte estratégica, como a Análise Swot e o Ciclo PDCA.

O momento ideal de fazer um planejamento estratégico é logo no início do seu negócio. Se você já realizou essa etapa, pule para a próxima parte desse conteúdo.

Mas se está começando agora no mundo do empreendedorismo ou não tem uma estratégia traçada, baixe o Kit de Ferramentas para Planejamento Estratégico. 

O material é grátis e com modelos prontos, para você aprender sobre Canvas de Negócio e Proposta de Valor, Análise FOFA (SWOT, Método 5W2H e Ferramenta PDCA. Clique no banner abaixo e baixe agora!

Por que uma Planilha de DRE é importante?

Porque a planilha de DRE é um complemento do planejamento financeiro. A partir dela é possível ter uma visão clara se o seu negócio está tendo lucro ou não. 

Seja um negócio online ou físico, como uma loja, pequenas ou médias empresas, o controle das movimentações deve ser feito à risca, e parte disso a necessidade de uma Planilha de DRE. 

Sem contar que vai apontar se está na hora de trocar estratégia com base nos resultados. 

E um ponto importante: A Demonstração de Resultado do Exercício (DRE) é uma exigência contábil e fiscal, que está prevista na lei, e deve conter as seguintes informações: 

  • Vendas de produtos, mercadorias e serviços;
  • Custo das vendas;
  • Lucro bruto;
  • Despesas operacionais, administrativas e com as vendas;
  • Resultado operacional e financeiro;
  • Resultado das despesas antes do tributo sobre o lucro.

Realizar o controle do DRE é muito mais fácil quando você já tem uma planilha pronta e por isso criamos esse material para você. 

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Negócio digital precisa de planejamento financeiro?

Sim, um negócio digital também precisa de um planejamento financeiro, afinal de contas você deu esse passo para ganhar dinheiro, certo? 

Empreender no digital é uma oportunidade que cabe para diversos nichos e essa é a sua maior vantagem. Justamente por isso é importante ter traçado como você vai se destacar e se sustentar. 

A estrutura pode não ser física, mas, de qualquer forma, você vai vender para alguém, repor estoque, precificar os produtos e ter custos com tudo isso. Entendeu por quê as questões financeiras também se aplicam nesse caso?

Porquê é uma forma de ganhar dinheiro, que precisa de administração, cuidado e controle, assim como um mercado ou uma empresa tradicional, por exemplo.  

Saber qual a importância do planejamento financeiro e a sua aplicação vai servir para farmácias, brechós, pessoas autônomas, serviços online, pequenas e médias empresas, até multinacionais. 

Tenha em mente que é um processo visando o crescimento de uma empresa e não se limita a um tipo específico de negócio. Entendido? 

A dica, além de criar um plano de finanças, é estudar formas saudáveis e funcionais de expandir o local. E nós também temos a resposta disso com aulas online, e grátis, para o negócio crescer

Fique por dentro: 

Como Gerar Tráfego e Atrair Mais Clientes para o Meu Site?
CHECKLIST: Como Empreender do Digital do Jeito Certo?

Planejamento financeiro: Como tirar meu negócio vermelho?

Entender qual a importância do planejamento financeiro e trabalhar constantemente monitorando esse processo é a forma mais efetiva de tirar seu negócio do vermelho.

Se você acabou não fazendo, pare tudo o que está fazendo e comece imediatamente porque seu negócio está correndo um risco tremendo. 

Abaixo nós separamos 4 dicas eficazes que vão salvar suas finanças. Confira: 

1. Identifique gastos desnecessários 

A pior parte de um levantamento financeiro é dar de cara com a realidade. Nós sabemos o quanto pode ser apavorante, mas, ao mesmo tempo, necessário para entender o que pode ser cortado. 

Coloque no papel, ou em uma planilha, todo o gasto que pode ser diminuído ou cortado, que sejam supérfluos ou que não rendem resultado para a empresa, loja ou negócio online, por exemplo. 

Faça esse teste, vá acompanhando diariamente se isso vai ajudar a recuperar alguns números. E apenas parta para demissões ou empréstimos se realmente não houver outra saída. 

2. Avalie como estão seus recursos 

Por mais que você queira muito melhorar os resultados, em alguns casos, cortar gastos e melhorar a estratégia não será o bastante. É preciso olhar para os seus recursos. 

Olhe para todos eles, desde os custos fixos até o material de trabalho, como computador, softwares (caso você use) e outras ferramentas de trabalho. 

O homem não chegou à lua com um foguete remendado, mas com um transporte que possibilitou a sua viagem. Pense nisso. 

3. Comece a se organizar 

Organização deve ser o sobrenome de qualquer tipo de empresa ou pessoa autônoma, não somente para expandir, mas para o trabalho funcionar. 

Administrar um negócio já é difícil, no meio da bagunça e com dinheiro que não fecha no final do mês, as coisas vão virar um caos. 

Evite isso usando planilhas, fazendo anotações e agendando as tarefas do dia. Se for preciso, use algum tipo de método ágil, mas tenha uma rotina. 

Coisas simples são capazes de transformar um empreendimento. Siga as nossas dicas e não desista. 

4. Tenha um Kit de Gestão Financeira 

Acima nós falamos da importância da organização de uma empresa, avaliação de recursos e gastos desnecessários. 

Mas como identificar e controlar tudo isso? Com um Kit de Gestão Financeira, contendo uma Planilha de DRE e um ebook explicativo sobre Gestão Financeira. 

Tudo isso é gratuito e você vai ver exemplos práticos para aplicar no dia a dia. Com um clique no banner abaixo é possível transformar seu negócio. Não perca mais tempo.

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Gabriela da Silva

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